«Эксперт» – это веб-сервис, помогающий пользователям извлекать полезную информацию из имеющихся финансовых показателей деятельности компании, повышая тем самым эффективность бизнеса.

Продуктом может успешно пользоваться человек с любым уровнем финансовой грамотности: программа запрашивает минимум информации и дает четкую интерпретацию результата.

Идеально подойдет как для бухгалтера, так и для руководителя предприятия.

Что умеет «Эксперт»?

Финансовый анализ 

Сервис умеет проводить качественный финансовый анализ предприятия по данным бухгалтерской отчетности. С его помощью вы сможете:

• определить факторы, влияющие на финансовое состояние фирмы, установить ее «болевые точки» и определить причины их появления;
• получить советы по улучшению финансового состояния;
  
• оценить финансовое положение фирмы по итогам квартала;
• увидеть, как меняются показатели финансового состояния, и определить, благодаря чему был достигнут такой уровень;
• обеспечить обоснование принимаемых управленческих решений в области финансов и прогнозирование возможных финансовых результатов при разнообразных вариантах использования ресурсов;
• выявить и мобилизовать резервы улучшения финансового состояния предприятия, а также пути повышения эффективности деятельности организации.

Оценка вероятности налоговой проверки

Как известно, возможность выездной налоговой проверки определяется в соответствии с утвержденной ФНС Концепцией системы планирования выездных налоговых проверок (приказ ФНС России от 30.05.2007 № ММ-3-06/333@).

Согласно этой концепции, решение о налоговой проверке выносится на основании 12 критериев. Модуль разработан на основе декларированного ФНС алгоритма.

На основе введенных пользователем данных программа дает оценку вероятности выездной налоговой проверки по пятибалльной шкале, а также детализацию итогов по каждому из показателей.

Получив оценку вероятности налоговой проверки, Вы будете знать, все ли в норме, или нужно предпринимать определенные действия. Таким образом, Вы будете уверены, что следуете букве закона.

ПРИМЕР ОЦЕНКИ ВЕРОЯТНОСТИ НАЛОГОВОЙ ПРОВЕРКИ

Советы по улучшению финансового состояния

Советы по улучшению финансового состояния - это следующий шаг в оценке финансового состояния. Небольшой по объему отчет уникален и очень полезен. Финансовый анализ показывает, хорошо или плохо организация управляла финансами в прошедшем периоде. Но он непосредственно не отвечает на вопрос, что нужно сделать, чтобы улучшить показатели. А дать совет, как привести их в норму – намного сложнее. И даже не потому, что нужно владеть большей исходной информацией и навыками финансового аналитика. Ведь Баланс состоит из Актива и Пассива – улучшаете в одном месте, ухудшается в другом. Т.е. принимая решение, что увеличить, а что уменьшить, нужно учитывать, как это повлияет не только на один показатель, но и на все взаимосвязанные.

В отчете "Советы по улучшению финансового состояния" рекомендации даются с учетом того, как они повлияют на все основные финансовые показатели организации, чтобы исключить описанную выше проблему. Например, нужен кредит – узнайте, насколько он ухудшит структуру Баланса, и какой максимальный процент по кредиту может себе позволить ваша организация с учетом текущего финансового состояния. Катастрофически снизились чистые активы – «Эксперт» не просто скажет, что их нужно увеличить, но и посоветует, как это можно сделать.

ПРИМЕР СОВЕТОВ ПО УЛУЧШЕНИЮ ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ

Оценка кредитоспособности по методике Сбербанка

Для определения кредитоспособности заемщика проводится количественный (оценка финансового состояния) и качественный анализ рисков.

Сервис «Эксперт» проводит количественный анализ: рассчитывает основные оценочные показатели, сравнивает их с нормативными, присваивает каждому показателю свой вес. Выводы по рассчитанным показателям основаны, главным образом, на сравнении их значений в динамике.

Качественный анализ кредитоспособности организации основан на использовании информации, которая не может быть выражена в количественных показателях: уровень конкуренции, лицензирование деятельности, кредитная история и т.д. – их «Эксперт» не оценивает, но заемщику нужно иметь ввиду эти риски.

ПРИМЕР ОЦЕНКИ КРЕДИТОСПОСОБНОСТИ

Оценка вероятности банкротства

Вероятность банкротства – это одна из оценочных характеристик текущего финансового состояния в исследуемой организации. Руководство предприятия может постоянно поддерживать вероятность на низком уровне, если будет периодически проводить анализ вероятности банкротства и вовремя принимать необходимые меры.

В настоящее время существуют различные методики оценки вероятности банкротства предприятия. Наиболее точными в условиях рыночной экономики являются многофакторные модели прогнозирования банкротства, которые обычно состоят из пяти-семи финансовых показателей. В практике наиболее часто используется так называемый «Z-счёт» Альтмана.

В зависимости от значения «Z-счёта» по определённой шкале производится оценка вероятности наступления банкротства в течение двух лет. При анализе организации следует обращать внимание не столько на шкалу вероятностей банкротства, сколько на динамику этого показателя.

«Z-счет» Альтмана позволяет определить не только риск банкротства, но и уровень кредитоспособности, поэтому применяется банками для оценки кредитоспособности заемщика, финансовой устойчивости и вероятности банкротства.

ПРИМЕР АНАЛИЗА ВЕРОЯТНОСТИ БАНКРОТСТВА

Оценка стоимости организации

Расчет стоимости бизнеса необходим не только при его продаже. Его используют кредиторы для принятия решения о выдаче кредитных средств, страховые компании - для определения размеров страховой суммы, и руководитель - для более взвешенных управленческих решений. Управление стоимостью -  это управление будущим компании; следовательно, это неотъемлемая составляющая стратегии организации и бизнес-плана ее развития.

Необходимость оценки бизнеса возникает достаточно часто и имеет большое значение для всех заинтересованных сторон. Руководителю такая оценка нужна для обоснования и принятия тех или иных решений, потенциальному покупателю или продавцу организации – при определении обоснованной цены сделки, кредитору – при решении о предоставлении кредита, страховой организации – при определении размеров страховой суммы, а инвесторам - при определении текущей и будущей стоимости бизнеса.

Для расчета стоимости фирмы зачастую используют два метода:  затратный (метод стоимости чистых активов) и доходный (метод капитализации дохода). Как правило, чтобы получить действительно реальную оценку, применяются оба подхода, а затем проводится обоснованное обобщение результатов оценки предприятия, в результате чего достигается максимально достоверный результат.

ПРИМЕР ОЦЕНКИ СТОИМОСТИ ОРГАНИЗАЦИИ

---

Чем сервис «Эксперт» уникален?

Не требует специальных знаний

Запрашиваемые данные вводятся в той форме, в которой они содержатся в бухгалтерской отчетности, не требуя никаких предварительных пересчетов – это по силам даже для неспециалиста. Четкая интерпретация полученных данных — общий итог и детализация результата по каждому из показателей — понятна и не требует дополнительной аналитики. Эффективности работы в программе способствует и интуитивно понятный интерфейс.

Описательная часть

Отчет не только содержит все значимые финансовые показатели, но и представляет их текстовое описание, качественную оценку и итоговое заключение о финансовом состоянии анализируемой организации. Отчет нагляден, удобен и доступен для понимания как профессионала в области финансов, так и специалиста, не обладающего узкими знаниями. Описательная часть и комментарии к показателям многовариантны, что делает каждый отчет уникальным.

Возможность оперативного получения данных

Программа позволяет проводить анализ практически без отрыва от рабочего процесса: процедура ввода и обработка данных занимает всего несколько минут. Все, что вам остается, – распечатать отчет.

Учет отраслевой специфики

Нормативы для расчета риска налоговой проверки установлены с учетом анализа данных Росстата по отраслям за последние 5 лет.

Защищенность данных

Сформированные отчеты сохраняются на сервере (при желании их в любой момент можно выгрузить на локальный компьютер), надежно защищенном от стороннего доступа.

---

Кому не подходит сервис

Сервис не подходит предприятиям, у которых бухгалтерская отчетность отличается от обычной. Это бюджетные, кредитные, медицинские и страховые организации.